Centralna banka Rusije: glavne zadaće i funkcije

Središnja banka je državna institucija koja regulira kreditni i bankarski sustav zemlje. Ona je glavna komponenta sustava, a bavi se i osiguravanjem održivosti kupovne moći nacionalne valute.

Pravni status

Centralna banka Rusije je pravna osoba. Treba napomenuti da ona nije dio strukture državnih tijela. U isto vrijeme, međutim, njegova imovina i kapital su federalna imovina. Centralna banka, Sberbank Rusije su državne institucije. Ali to su dvije potpuno različite institucije. Razlika je u tome što je bivši regulator na tržištu, a Sberbank je najveća financijska institucija u zemlji. Štoviše, Sberbank ima podružnicu - Središnju crnu banku Rusije. Ova ustanova osnovana je 2001. godine kao rezultat spajanja Voronezh, Belgorod, Kursk, Lipetsk i Oryol podružnica Sberbank.

Regulator ima isključivo pravo izdavanje gotovine fondova. Ustanova nije regulirana od strane Savezne porezne službe. Svoje troškove financira na vlastiti trošak, odnosno Banka Rusije nije odgovorna za obveze države.

Centralna banka Rusije ne može sudjelovati u kapitalu drugih banaka, ako zakonom nije drugačije određeno. Isto tako, Centralna banka ne može biti član niti jedne organizacije, osim ako se njezina aktivnost odnosi na održavanje aktivnosti regulatora. Istodobno, financijska institucija može sudjelovati u kapitalu međunarodnih organizacija uključenih u razvoj suradnje u kreditnom, bankarskom, deviznom sektoru.

ciljevi

Aktivnosti Centralne banke Rusije usmjerene su na postizanje sljedećih ciljeva:

• osiguravanje stabilnosti nacionalne valute;
• razvoj bankarskog sustava;
• osiguravanje funkcioniranja platnog sustava.

zadaci

Jedina institucija u zemlji koja ima pravo izdavanja novčanica je Centralna banka Ruske Federacije. Glavni zadaci i funkcije usmjereni su na postizanje tog cilja:

• Provedba devizne kontrole kroz formiranje obvezne pričuve u Centralnoj banci, određivanje kamatnih stopa, kontrola rasta novčane mase.
• Regulator obavlja funkcije državnog bankara, odnosno skladišti sredstva državnog proračuna i državne kredite na računima i obavlja svoje gotovinske usluge.
• Banka Rusije ne radi s fizičkim i pravnim osobama, već s poslovnim bankama i drugim specijaliziranim financijskim institucijama. On kontrolira cjelokupni financijski sustav zemlje, uspostavlja norme obveznih pričuva i djeluje kao zajmodavac u krajnjoj nuždi.
• Središnja banka drži devizne rezerve zemlje.

Za izvršavanje tih zadataka, Centralna banka koristi sljedeće metode ekonomske regulacije:

• promjena stope refinanciranja;
• usklađivanje rezervi;
• devizne transakcije na tržištu;
• refinanciranje kreditnog sustava.

Funkcije središnje banke

• Osiguravanje stabilnosti nacionalne valute.
• Otpuštanje novčanica.
• Izrada računovodstvenih pravila.
• Rezerve skladišta.
• Kreditiranje banaka.
• Razvoj monetarne politike.
• Proračuni za upravljanje računima svih razina.
• Licenciranje svim financijskim organizacijama, kontrola poštivanja uvjeta njegove uporabe.
• Provedba svih vrsta bankarskih poslova u ime Vlade.
• izvršenje regulacija valuta (uvođenje tečaja, reguliranje ponude novca, itd.).
• Određivanje postupka za nagodbe između država, pravnih i fizičkih osoba.
• Izrada pravila računovodstva i izvješćivanja.
• Razvoj prognoze platne bilance zemlja.
• Analiza i predviđanje razvoja gospodarstva zemlje u cjelini i po regijama.

Povlačenje licence u 2016. godini

Prošle godine, Centralna banka Rusije još jednom razbio rekord, ukidanje licence iz 97 banaka. Politika raščišćavanja tržišta beskrupuloznih igrača provodi se od imenovanja novog predsjednika 2013. godine. U prvih šest mjeseci trideset i dvije institucije izgubile su dozvolu za rad, sljedeće godine osamdeset i šest institucija, au 2015. 93 banke.

Tijekom rada prethodnog predsjednika, masovno ukidanje dozvola (59 komada) promatrano je tek 2006. godine. Ukupno, od 2002. do 2012. godine ukinuto je 362 licenci, au prethodne četiri godine - 306 dozvola.

normativnih akata

Savezni zakon “O Centralnoj banci Rusije” od 10. srpnja 2002. i Savezni zakon o BiBD-u (“O bankama i bankarskoj djelatnosti”) reguliraju aktivnosti te financijske institucije. S druge strane, Centralna banka ima pravo razvijati propise o monetarnoj cirkulaciji. Praktično svi ti zakoni podliježu obveznoj registraciji u Ministarstvu pravosuđa. Iznimke su akti kojima se utvrđuje:

• tečajeve;
• promjena stope refinanciranja;
• standardi veličine;
• sva kvantitativna ograničenja;
• redoslijed rada sustava vrijednosnih papira.

Registrirani akti šalju se svim kreditnim institucijama u zemlji.

Zakon "o središnjoj banci Rusije" propisuje da se dobit organizacije definira kao razlika između prihoda od bankarskog poslovanja, udjela u kapitalu drugih financijskih organizacija i troškova vezanih za obavljanje funkcija.

Nacionalno vijeće

Organizacija Centralne banke Rusije leži u činjenici da ovu strukturu upravlja kolegijalno tijelo - Nacionalno vijeće. Na čelu je predsjednik koji se bira većinom glasova. Ukupno, vijeće uključuje dvanaest osoba:

• Dva člana se šalju iz Vijeća Savezne skupštine;
• iz Državne dume - tri člana;
• Predsjednik Ruske Federacije i Vlada Ruske Federacije imenuju tri predstavnika Vijeća.

Članovi odbora imenuju se na četiri godine. Odluke se donose većinom glasova s ​​kvorumom od sedam članova i obveznim prisustvom zastupnika. Istodobno se u zapisnik sastanka bilježe i mišljenja članova Vijeća koji su u manjini.

Nacionalno vijeće rješava sljedeća pitanja:

• analiza godišnjeg izvješća;
• razvojna pitanja bankarskog sustava;
• smjerovi razvoja monetarne politike;
• Sudjelovanje u kapitalu drugih organizacija;
• imenovanje revizora za BR;
• regulacija banaka;
• izvršenje monetarna politika kontrola;
• organizacija sustava poravnanja;
• procjene troškova;
• priprema projekata u području bankarstva;
• davanje prijedloga za inspekciju od strane Računovodstvene komore.

Predsjednik banke

Kandidata za taj položaj zastupa predsjednik Ruske Federacije najmanje tri mjeseca prije isteka ovlasti predsjednika. Određena osoba bira se većinom glasova Državne dume na vrijeme od četiri godine. Ista osoba ne može zadržati ovu poziciju više od tri termina zaredom.

predsjednik:

• djeluje u ime Središnje banke, zastupa njene interese bez punomoći;
• prisustvuje sjednicama Vijeća i, u slučaju jednakog broja glasova, donosi konačnu odluku;
• potpisuje propise, odluke, zapisnike sa sastanaka, sporazume;
• snosi punu odgovornost za aktivnosti Centralne banke.

Centralna banka Rusije, zajedno sa Središnjim uredom, teritorijalnim institucijama, gotovinskim naseljima, računalnim centrima, obrazovnim ustanovama uključenim u aktivnosti Centralne banke, formira vertikalnu upravljačku strukturu.

Učinak bankarskog sektora

Dobit svih kreditnih institucija u zemlji u 2016. povećana je pet puta: sa 192 milijarde rubalja na 929 milijardi rubalja. Bilanca rezervi porasla je za Tris pola posto godišnje (do 1.352 milijarde rubalja). Volumen zaduživanja od Centralne banke smanjio se za pola, volumen depozita riznice pao za pola, udio sredstava prikupljenih od Centralne banke u obvezama smanjen na 3,4 posto, a iz riznice na 0,4%.

U prosincu 2016. ruske su banke dobile dobit u iznosu od 141 milijardu rubalja. (u prosincu 2015. zabilježen je gubitak od 72 milijarde rubalja). Stanje pričuva za gubitke smanjilo se za 4,7%, dok je u 2015. zabilježeno povećanje rezervi za četiri i pol posto. Dospjeli dugovi po kreditima poduzećima smanjili su se za 8,9%, a na kredite stanovništvu za 0,7%. U 2015. godini nepodmireni dug na kredite poduzećima za godinu nije se promijenio (6,3%), a na kredite stanovništvu smanjen je na 7,9%. Da biste dobili pouzdanije informacije o financijskom stanju zajmoprimaca, do kraja 2017. godine, Centralna banka planira stvoriti registar kolaterala za kredite. To će vam omogućiti da pratite i spriječite glavni problem bankarskog sustava - izdavanje kredita za zajmoprimce koji ne mogu osigurati kvalitetan depozit.

Statistika o ključnoj stopi vrijednosnih papira

Savezni zakon "o Centralnoj banci Rusije" propisuje da regulator može promijeniti ključnu stopu kako bi se osigurala stabilnost rublje. Središnju banku u 2013. uvedena je kao mjera za prelazak na režim ciljanja inflacije. Također, Centralna banka formira kamatni koridor koji regulira likvidnost bankarskog sektora.

Od 01.01.13. Stopa refinanciranja bila je izjednačena s ključem. Po prvi put, vrijednost tih dvaju pokazatelja promijenila je Središnja banka Ruske Federacije (Banka Rusije) 13. rujna 1313. godine. Vrijednost ključne stope u svrhu pružanja likvidnosti i apsorpcije iznosila je pet i pol posto. U pet mjeseci, kako bi se stegnula monetarna politika, ključna stopa povećana je na sedam posto godišnje. To je omogućilo da se spriječi snažan porast inflacije uslijed povećane volatilnosti tržišta.

Sljedeće povećanje dogodilo se 25. travnja 2014. godine. U vezi s rastom rizika od inflacije, stopa se povećala na 7,5%. U sljedećih šest mjeseci došlo je do još dva povećanja stopa: do 8% (07.25.14) i 10.5% (12.12.14).

16. prosinca 2014. godine Banka Rusije povećala je ključnu kamatnu stopu na 17% godišnje. Dodatno, uvedeno je plivajućih 1,75 postotnih bodova, koji se osiguravaju za zajmove za netržišnu imovinu. Takvi su krediti prethodno servisirani po fiksnoj stopi.

S obzirom na ubrzani rast potrošačkih cijena, regulator od 30. siječnja 2015. smanjio je stopu na 15%. Ove promjene nisu se podudarale s prognozama analitičara koji su vjerovali da Centralna banka neće mijenjati stopu. Inflacija u Ruskoj Federaciji ostala je visoka, a rublja - slaba. Nije bilo preduvjeta za smanjenje stope. Iz istog razloga, ključna stopa smanjena je još četiri puta: na 14% (03/13/15) i na 12,5% (04/20/15), 11,5% (06/16/15) i do 11 % (31/31/15)

Zalihe zlata

Međunarodne devizne pričuve su visoko likvidna financijska imovina Banke Rusije i Vlade. One uključuju valutnu imovinu, monetarno zlato, specijalna prava vučenja i ostale pričuve. Rezerve zlata su jedan od regulatornih alata monetarna politika.

U prosincu 2016. regulator je suspendirao kupnju zlata. Početkom 2017. godine zlatne i devizne rezerve zemlje iznosile su 51,9 milijuna unci. Ovaj pokazatelj za prosinac nije se promijenio. Istodobno, trošak rezervi zbog fluktuacija cijena pao je za 2,4%. To je dovelo do smanjenja ukupnih rezervi za 15,9%.

U 2016. Centralna banka je kupila 200 tona zlata, što je za 9 tona manje u odnosu na 2015. godinu. Kao rezultat toga, volumen zlatnih rezervi povećao se za 14,1%, a njihova novčana vrijednost povećala se za 24%. U proteklih pet godina najaktivnije kupnje zlata zabilježene su u 2014. godini, kada je Centralna banka stekla 5,5 milijuna tronci od zlata.