Offshore račun - što je to? Gdje otvoriti offshore račun?

Svaka odrasla osoba je čula izraz "offshore račun" ili jednostavno "offshore". Ovaj koncept postupno ulazi u društveni život, pa čak iu računalnim igrama kao što je PayDay, prisutan je offshore račun, ovaj pojam se koristi u vijestima i filmovima.

Obično ljudi misle da je to na neki način povezano s bankarskim sektorom, gdje se vrti veliki novac i postoji financijska prijevara. Dakako, često se koriste za skrivanje profita od oporezivanja. Ali pogledajmo što je offshore račun.

Mnogi će biti iznenađeni, ali svaka osoba može otvoriti offshore na nekoliko sati, jer U samoj proceduri nema ništa komplicirano, a njegovo stvaranje je potpuno legalno. Međutim, u svakom slučaju, potrebno je razumjeti aspekte nadležnosti.

Što je offshore račun? Njegova bit

Jednostavno rečeno, offshore je bankovni račun koji je otvoren u banci koja se nalazi izvan porezne rezidencije zemlje vlasnika. To jest, ako državljanin Ruske Federacije otvori račun u nekoj drugoj zemlji, tada se taj račun može smatrati offshore.

Teoretski, lako je otvoriti offshore bankovni račun, ali praksa pokazuje da postoje određene poteškoće i nije uvijek moguće podići novac na račun strane banke. Sasvim je logično da porezne rezidencije zemalja imaju negativan stav prema takvim postupcima, te se pooštravaju uvjeti za otvaranje računa u bankama pod njihovom kontrolom.

Logično je da zemlje s više ili manje razvijenim gospodarstvima (Francuska, Njemačka, SAD, Rusija itd.) Mogu slobodno postojati bez prikupljanja kapitala iz drugih zemalja, no postoje mnoge male države za koje je važno privući investicije izvana, što donosi oni imaju koristi. Neke zemlje privlače strani kapital zbog iznimno povoljnih uvjeta do ukidanja porezne stope. Sve su to sredstva koja pokušavaju pojednostaviti postupak otvaranja offshore računa za građane drugih zemalja i minimizirati kontrolu banaka.

Povjerljivost je velika prednost.

U gotovo svim slučajevima klasificiran je offshore račun za pojedinca, a informacije o njemu su povjerljive. To jest, banka neće dati podatke o vlasniku kada to zatraže porezna tijela. To uvelike pojednostavljuje otvaranje offshore računa, vlasništva i njihove uporabe. Vlasnik ima određene pravne prednosti:

1. Nema ozbiljnog rizika gubitka novca.
2. Bankarstvo je moguće bez kontrole porezne službe u zemlji.
3. Razina dohotka je potpuno povjerljiva.
4. Porezna tijela zemlje vlasnika ne mogu dobiti informacije o svom računu. Zbog toga nedostaje svako praćenje i provjera.

Navedene prednosti razlog su zašto građani s visokim dohotkom koriste usluge banaka u drugim zemljama.

Popularne zemlje

Danas postoje izvjesni zone, na moru račun u kojem se otvara najlakši. Osobito, ovdje je popis zemalja u kojima je profitabilnije i lakše otvoriti offshore račun:

1. Panama.
2. Mauricijus.
3. Sejšeli.
4. Britanski Djevičanski Otoci.
5. Gibraltar.
6. Lihtenštajn, itd.

Svaka zemlja ima svoje prednosti i nedostatke. Stoga, izbor zemlje za otvaranje računa mora biti pažljiv. Prije svega, morate odrediti koje dokumente trebate podnijeti, koliki su troškovi i vrijeme ispostavljanja računa, saznati uvjete narudžbe itd.

Dakle, sada razumijemo što je offshore račun.

vrste

Gotovo svaka banka u gore navedenim zemljama nudi otvaranje bilo koje vrste računa. Ovisno o tome koje operacije se najčešće provode s računom, klijent može odabrati određenu vrstu računa.

Možemo razlikovati sljedeće:

1. Privatno. Takvi računi imaju samo jednog vlasnika, koji je pojedinac. On ima pravo upravljati svojim računom, obavljati sve bankovne poslove s njim. Ako unaprijed izdate posebnu punomoć, tada pravo upravljanja dobiva drugu osobu, čije se ime upisuje u dokument. Privatni računi imaju podvrstu - ulaganje. Koristi se pri obavljanju bankovnih poslova vezanih uz vrijednosne papire.
2. Korporativna - otvorena samo za pravne osobe (tvrtke, tvrtke). Takvi računi namijenjeni su bankarskim odnosima između različitih tvrtki. Zahvaljujući ovom alatu, mnoge su tvrtke mogle izvršiti plaćanja izvan porezne nadležnosti svoje zemlje, što omogućuje smanjenje poreza. Ovlaštena osoba, koja je najčešće voditelj tvrtke, može upravljati korporativnom offshore tvrtkom. Tu su i akumulativni korporativni offshores, koji se koriste za akumuliranje i skladištenje profita tvrtke.
3. Depozit. Sudeći po imenu, lako je pogoditi što su te offshore tvrtke. Oni su dizajnirani za pohranu novca s mogućnošću interesa.
4. Tranzit - tzv. Nevidljivi računi, preko kojih vlasnik može prebaciti svoj novac između svojih offshore. Istodobno mu je zajamčena potpuna povjerljivost.
5. Operativno - stvaraju se u slučaju da je potrebno redovito obavljati bankarske poslove na naseljima s drugim fizičkim ili pravnim osobama.
6. Sigurnost - često otvorena kao kreditni izvor novca.

Ako se rezimira snažno, off-shore tvrtke u stranim bankama izvan porezne zone Rusije ne razlikuju se od računa koje fizičke i pravne osobe mogu otvoriti u ruskim bankama. Prije nego otvorite offshore račun, morate uzeti u obzir vrstu offshore, jer ako ne ispunjava ciljeve i potrebe, vlasnik može imati problema.

otkriće

Unatoč činjenici da otkriće traje malo vremena, ova operacija je višestruka. To zahtijeva poštivanje određenih pravnih aspekata:

1. Proučavanje statuta, pravila, standarda za pružanje bankovnih usluga.
2. Pružanje potrebne dokumentacije, pravilan dizajn.
3. Sastavljanje zahtjeva za podnošenje prijave banci.
4. Provjera ugovora o prisutnosti skrivenih stavki na bankovnoj proviziji i drugim nijansama koje mogu zakomplicirati život vlasnika računa.

Gotovo svaka osoba može samostalno otvoriti offshore, ako je sigurna da mu je to potrebno. Prije svega, morate odabrati zemlju i određenu banku, kontaktirati ih i dobiti savjet o otvaranju offshore. U nedostatku iskustva i relevantnog znanja, najlakše je koristiti usluge posredničke tvrtke čiji zaposlenici profesionalno razumiju sve zamršenosti procesa. Tako će račun biti registriran mnogo brže, s velikom vjerojatnošću možete biti sigurni da nema skrivenih točaka koje nisu profitabilne za vlasnika. Naravno, usluge posrednika će morati biti plaćene, ali mnogi to čine.

Rizici kontaktiranja posrednika

I premda posrednici pomažu u otvaranju računa za svoje klijente i praktički isključuju mogućnost bilo kakvih pogrešaka u ugovoru, postoje nedostaci u korištenju njihovih usluga. U najmanju ruku, posrednik je svjedok da osoba ima off-shore. Tako klijent posrednika gubi malo povjerljivosti, stoga zainteresiranim uslugama postaje lakše izračunati informacije o određenoj fizičkoj ili pravnoj osobi.

Posebne značajke

Račun može biti otvoren za dvije osobe: pravnu i fizičku. Svaki slučaj ima svoja svojstva koja su važna za razmatranje. U oba slučaja morate odabrati vrstu offshore. Također morate dati popis dokumenata s ovjerenom prijevodu na jezik zemlje u kojoj se banka nalazi.

Značajke otvaranja offshore za pojedinca:

1. Banke mogu zahtijevati različite dokumente od pojedinca. Međutim, u svakom slučaju, zatražit će se dokumentacija koja će potvrditi identitet osobe i zakonitost primanja novca. Svakako navedite podatke za kontakt i ispunite zahtjev za otvaranje računa.
2. Najčešće se plaća usluga offshore otvaranja. Ovisno o banci, klijent će morati platiti 200-500 dolara.

Prilikom otvaranja računa za pravne osobe također ima svoje značajke:

1. Banka će morati dostaviti statut društva, osnivačke dokumente, podatke o ovlaštenim predstavnicima tvrtke, kako bi potvrdila zakonitost primanja novca i dragocjenosti.
2. Trošak otvaranja offshore za odvjetničko društvo može biti $ 2500. U nekim bankama ova usluga košta samo 200 USD.

Naravno, još uvijek možete puno pisati o obilježjima otvaranja računa u stranim bankama, ali to nije sasvim racionalno, budući da detaljnije ispitivanje postupka otvaranja offshorea u različitim bankama otkriva mnoge pojedinačne suptilnosti.

zakonitost

Mnogi poduzetnici su zabrinuti zbog zakonitosti otvaranja offshore. U Rusiji zakon ne zabranjuje građanima posjedovanje računa u stranim bankama. Danas u medijima često možete čuti informacije da je neki dužnosnik uhićen zbog čuvanja novca u moru, iako zapravo ne mogu biti uhićeni zbog toga, već zbog nezakonitosti primanja novca - u potpunosti. To jest, ako je osoba donijela dobit od prodaje droge svojim off-shore tvrtkama, on bi bio uhićen, a to bi bilo sasvim logično. Međutim, ako poduzetnik djeluje u okviru zakona i može dokumentirati svaku zarađenu rublju, onda za njega ne može biti nikakvih pitanja, nemoguće je donijeti kaznenu, pa čak i administrativnu odgovornost.

Problemi sa zakonom

Problemi s pravom vlasnika off-shore računa mogu biti iz sljedećih razloga:

1. Vođenje kriminalnih poslova.
2. Legalizacija nezakonito stečenog novca.
3. Prikrivanje kršenja u provođenju bankovnih izračuna s ciljem izbjegavanja poreza.

Treba napomenuti da mnogi poduzetnici i tvrtke koriste offshore tvrtke kako bi sakrili svoje prihode. Za to, kaznena odgovornost.

zaključak

Sada morate razumjeti što je offshore račun i da otvaranje nije protivno zakonu. I općenito, danas je to uobičajena praksa kojoj se pribjegavaju mnogi fizičke i pravne osobe zbog praktičnosti poslovanja.