Profitabilnost Sberbank investicijskih fondova: recenzije

Sberbank Asset Management je jedna od najvećih tvrtki na fiducijarnom tržištu u našoj zemlji. Vodi tržište usluga i ima važnu ulogu u razvoju zajedničkih investicijskih fondova. raznovrsnost strategije ulaganja gotovina na temelju različite vrijednosti dionica i profitabilnosti investicijskih fondova "Sberbank Asset Management" nudi svojim klijentima.

Suvremene pozicije poduzeća

Sberbank Asset Management visoko je ocijenjen od strane rejting agencija. Četiri puta je prepoznata od strane Global Financea kao najboljeg društva za upravljanje imovinom u našoj zemlji, a menadžeri portfelja Sberbank Asset Management bili su najbolji menadžeri na tržištu.

Društvo za upravljanje nudi svojim privatnim investitorima:

• dvadeset otvorenih i pet zatvorenih investicijskih fondova;
• pojedinačne investicijske račune;
• upravljanje povjerenjem.

Sberbank Asset Management upravlja sredstvima s državnim sudjelovanjem.

Što su investicijski fondovi?

Zajednički fond, ili uzajamni fond, jednostavan je i pristupačan način ulaganja u vrijednosne papire ili nekretnine s mogućnošću ostvarivanja prihoda. Postoje dvije važne točke:

• ulaganja provode profesionalni menadžeri;
• prihodi od ulaganja, u pravilu, veći su nego od plasiranja sredstava na depozite;
• Prihodi od ulaganja u investicijske fondove nisu zajamčeni, za razliku od plasiranja sredstava na depozite kod banke.

Otuda i zaključak: ulaganje u investicijske fondove pogodno je za pojedince koji nisu spremni sami donositi odluke zbog nedostatka vremena i iskustva, ali žele dobiti visoke prihode.

Kako funkcioniraju investicijski fondovi?

Shema funkcioniranja uzajamnih fondova može se opisati u četiri koraka:

1. Društvo za upravljanje Sberbank nudi investicijske fondove s profitabilnošću, ovisno o odabranoj strategiji ulaganja svojim klijentima.
2. Klijent odabire uzajamni fond i kupuje dionice, prebacujući novac profesionalnom menadžmentu u svrhu ostvarivanja dobiti.
3. Profesionalni menadžeri fond ulažu u različite instrumente (vrijednosne papire, nekretnine), pokušavajući umnožiti imovinu uzajamnih fondova.
4. Klijent prima dohodak kada vrijednost dionice raste. Rast nije zajamčen.

Za i protiv uzajamnih fondova

Glavne prednosti uzajamnih fondova Sberbank Asset Managementa:

1. Prinos uzajamnih fondova "Sberbank" je prilično visok. Za neke investicijske fondove doseže više od trideset posto godišnje.
2. Minimalni trošak dionice je tisuću rubalja kada se kupi na osobnom računu klijenta. To čini mogućnost kupnje vrlo pristupačnom.
3. Nadopunjavanje otvorenih sredstava moguće je u bilo koje vrijeme (za razliku od depozita, za mnoge od njih postoji ograničenje za dodatne doprinose).
4. Profitabilnost investicijskih fondova "Sberbank" osiguravaju profesionalni menadžeri s dugogodišnjim iskustvom.
5. Mogućnost otkupa ili zamjene otvorenih fondova postoji na bilo koji radni dan.

Glavni minus uzajamnih fondova je profitabilnost Sberbank Asset Managementa ne jamči.

Što su investicijski fondovi?

Povratne informacije o profitabilnosti investicijskih fondova "Sberbank Asset Management" razlikuju se ovisno o vrsti fonda koji klijent odabere. Društvo za upravljanje nudi više investicijskih fondova s ​​različitim načelima ulaganja, različitim razinama profitabilnosti i rizika. Sve navedeno ovisi o tome koja im sredstva Fond ulaže u sredstva klijenata. Kako odabrati pravo za određeni klijent? Dakle, popisujemo glavne vrste investicijskih fondova:

1. Obveznice uzajamnih fondova. Sredstva dioničara ulažu se u dužničke vrijednosne papire s zajamčenim prinosom po dospijeću. Rizik ulaganja je gotovo nula. Za privatne investitore koji tek počinju, ovo su idealna sredstva za ulaganje.
2. Dionice uzajamnog fonda Sredstva se ulažu u dionice tvrtki iz nekoliko različitih sektora gospodarstva. Rizik ulaganja je najveći. Prinos investicijskih fondova može biti i visok i negativan.
3. Mješoviti investicijski fondovi. Novac se ulaže u obveznice i dionice. Tih investicijski fondovi su zlatna sredina između investicijski fondovi dionica i obveznica investicijski fondovi.
4. Zatvoreni investicijski fondovi za nekretnine. Sredstva dioničara ulažu se u nekretnine. Investicijski fondovi su obično zatvoreni, jer se sredstva prikupljaju za određeno vrijeme, a zatim ulažu u kupnju nekretnina koje se prodaju neko vrijeme. Trošak prodaje osigurava profitabilnost uzajamnog fonda u cjelini. Dioničari mogu primati prihode i od rastućih troškova nekretnina i od iznajmljivanja nekretnina.
5. Indeksni investicijski fondovi. Sredstva se ulažu u vrijednosne papire burzovnih investicijskih fondova. Značajka ovih investicijskih fondova je nemogućnost upravitelja fonda da napravi greške pri odabiru strategije ulaganja.

Minimalni rizik

Profitabilnost i rizik su dvije skale. Visoki rizik osigurava visok prinos, a nizak rizik osigurava niži prinos. Moguće je smanjiti rizike ulaganja privatnih ulagača stjecanjem dionica različitih investicijskih fondova, odnosno investicijskih fondova koji ulažu u različite:

• vrijednosni papiri (dionice i obveznice);
• imovina (vrijednosni papiri i nekretnine);
• grane gospodarstva;
• regije.

Odabrana strategija omogućuje vam da dobijete više zajamčenu profitabilnost, smanjite rizik od gubitaka i to se naziva diversifikacija ulaganja.

Otvoreni obveznički fondovi

Ako je cilj klijenta ne samo zaraditi viši dohodak nego kad plasira sredstva na depozit, nego i štititi od inflacije i minimizirati rizike i gubitke, onda treba obratiti pozornost na uzajamne fondove obveznica. U Sberbanci postoje pristojne ponude s visokim prinosima:

1. "Ilya od Muroma". Taj je uzajamni fond stvoren kako bi uložio kapital u državne obveznice denominirane u rubljem izdavatelja naše zemlje. Struktura uzajamnog fonda "Ilya Muromets" revidira se u skladu sa stanjem na tržištu naše zemlje. Imovina s atraktivnim omjerom rizika i povrata odabrana je za ulaganje. Svi vrijednosni papiri biraju se na temelju analize financijskog stanja društava izdavatelja. Portfelj uključuje obećavajuće vrijednosne papire s mogućnošću povećanja njihove vrijednosti zbog promjena u rejtingu ili financijskom položaju izdavatelja. Ovaj UIF je lider u profitabilnosti u 2015. među otvorenim UIF-om obveznica s NAV-om više od sto milijuna rubalja.
2. "Obećavajuće obveznice". Privatna sredstva ulažu se u obveznice s visokim prinosima. Uzajamni fond uključuje vrijednosne papire s obećavajućim prognozama rasta koje izdaju Ministarstvo financija Ruske Federacije (OFZ), ruske korporacije i regionalne vlasti. Ulaganja u fond omogućuju zaradu povećanjem cijene vrijednosnih papira i primanjem kamata. Svrha uzajamnog fonda "Obveznice perspektive" je dobiti veće prinose od plasiranja sredstava na depozite u rubljama. Strategija ulaganja u ovaj fond pogodna je za investitore koji očekuju zaradu na normalnoj razini rizika.
3. „euroobveznice”. Sredstva privatnih investitora ulažu se u euroobveznice denominirane u različitim valutama, ali podložne raspodjeli valutnih rizika. Portfelj fonda raspodjeljuje se prema izdavateljskim tvrtkama i sektorima gospodarstva. Portfelj uključuje obveznice nakon analize financijskog stanja i perspektive rasta izdavatelja. Strategija uzajamnog fonda usmjerena je na redovito mijenjanje portfelja i njegove strukture radi minimiziranja rizika.
4. "Globalno tržište duga". UIF je namijenjen primanju prihoda od ulaganja u dugoročne vrijednosne papire uz minimiziranje rizika.
5. „Novac”. Strategija uzajamnog fonda usmjerena je na ostvarivanje dobiti od ulaganja u depozite banaka u našoj zemlji i kratkoročnih obveznica različitih izdavatelja.

Društvo za upravljanje Sberbank, prinos na investicijske fondove pokazuje sljedeće:

Strukture i postotci profitabilnosti svih investicijskih fondova mogu se vidjeti na službenim stranicama. Primjerice, struktura uzajamnog fonda "Ilya Muromets" s rastućim prinosom uzajamnog fonda "Sberbank" na donjem grafikonu.

Uvjeti ulaganja privatnih investitora u fond:

1. Iznos ulaganja bi trebao biti barem na vašem računu, mobilna aplikacija tisuću, u uredu - petnaest tisuća rubalja.
2. Prilikom stjecanja jedinica uzima se naknada od jedan posto pri ulaganju do tri milijuna rubalja i pola posto pri ulaganju više od tri milijuna.
3. Prilikom otkupa udjela uzima se naknada od dva posto pri ulaganju do šest mjeseci, u iznosu od jedan posto pri ulaganju od šest mjeseci do dvije godine, nula posto pri ulaganju od dvije godine.

Mješovita ulaganja otvorenih investicija

Prinos uzajamnog fonda "Sberbank - Balanced Fund" za godinu iznosio je 7,89 posto. Strategija fonda temelji se na dinamičkoj raspodjeli sredstava između dionica i obveznica. Odabir vrijednosnih papira određuje se analizom izdavatelja i procjenom njihovog financijskog stanja. Omjer vrijednosnih papira u strukturi fonda stalno se mijenja.

Uvjeti ulaganja u fond:

1. Minimalni iznos ulaganja za prvu kupnju dionica na vašem računu, mobilnu aplikaciju - od tisuću rubalja, au uredu - od petnaest tisuća rubalja.
2. Pri kupnji udjela, provizija se naplaćuje po stopi od jedan posto pri ulaganju do tri milijuna rubalja i pola posto pri ulaganju od preko tri milijuna.
3. Pri otkupu udjela naplaćuje se naknada od dva posto pri ulaganju do šest mjeseci, u iznosu od jedan posto pri ulaganju od šest mjeseci do dvije godine, nula posto pri ulaganju od dvije godine.

Zatvoreni investicijski fondovi za nekretnine

Klijent povratne informacije o profitabilnosti Sberbank investicijski fondovi se odnose na nekretnine, istaknuo njegov rast, unatoč činjenici da je tržište nekretnina sama je predmet stalnih fluktuacija.

Sberbank svojim klijentima nudi pet zatvorenih nekretnina:

1. "Komercijalne nekretnine". Sredstva se ulažu u komercijalne nekretnine s mogućnošću povećanja vrijednosti.
2. "Stambene nekretnine-2". Ulaganje u stambene nekretnine glavnog grada naše zemlje i Moskve regije u fazi izgradnje i naknadne prodaje. Dioničari redovito primaju isplate prihoda od ulaganja.
3. "Stambene nekretnine-3". Svrha fonda je ostvarivanje dobiti od prodaje nekretnina stečenih u fazi izgradnje, formiranih kroz razvoj projekta.
4. "Posudba za iznajmljivanje".
5. "Posudba za iznajmljivanje 2".

Otvoreni dionički fondovi

Dionički investicijski fondovi su izumljeni za privatne investitore koji žele zaraditi visoke prinose u prisutnosti visokog rizika. Investicijski fondovi pogodni su za iskusne privatne investitore koji su spremni trpjeti gubitke. Ako je klijent odlučio ulagati u dionice, tvrtka mu nudi deset otvorenih (s visokim prinosom) Sberbank investicijskih fondova:

1. "Potrošački sektor". Lider u smislu profitabilnosti tijekom pet godina među otvorenim investicijskim fondovima s NAV-om više od sto milijuna rubalja. Profitabilnost uzajamnog fonda "Sektor potrošača" Sberbanke u protekloj godini iznosila je 7,42 posto.
2. "Financijski sektor". Fond ulaže u dionice poslovnih banaka.
3. "Global Engineering". Fond ulaže u dionice tvrtki za strojogradnju.
4. "Dobrynya Nikitich". Fond je namijenjen privatnim investitorima koji traže visoku razinu rizika.
5. "Male tvrtke". Prinos uzajamnog fonda za tri godine iznosio je 35,38 posto. Fond ulaže sredstva dioničara u dionice poduzeća srednje i male kapitalizacije (maloprodaja, elektroenergetika, financijske institucije, nekretnine) s potencijalom za rast u našoj zemlji i drugim zemljama.
6. "Aktivno upravljanje". Novac dioničara ulaže se ne samo u dionice, već iu izvedenice. Strategija uzajamnog fonda uključuje investiranje u razdoblju od jedne godine. Upravljanje uzajamnim fondovima karakterizira stalna preraspodjela sredstava između dionica i korištenje futures ugovora. Strategija je usmjerena na maksimiziranje profitabilnosti kroz preraspodjelu udjela u investicijskom portfelju. Udio dionica jednog društva ne smije biti veći od petnaest posto.
7. "Power". Sredstva su uložena u dionice tvrtki u našoj zemlji vezane za elektroenergetiku.
8. "Prirodni resursi". Novac dioničara ulaže se u vrijednosne papire tvrtki koje se bave vađenjem i preradom minerala, proizvodnje čelika i mineralnih gnojiva u našoj zemlji. Više od tri četvrtine imovine fonda ulaže se u naftne tvrtke.
9. "Telekomunikacije i tehnologije". Dionice telekomunikacijskih tvrtki čine temelj fonda.
10. "Globalni internet". Lider u profitabilnosti od početka prošle godine među svim dioničkih fondova s ​​NAV više od sto milijuna rubalja ..

Najpoznatiji fond je Sberbank Consumer Investment Fund s višim prinosom od ostalih investicijskih fondova.

Otvoreni investicijski fondovi međunarodnih fondova

Sberbank nudi svojim klijentima deset investicijskih fondova otvorenog fonda:

1. „Amerika”. Glavna svrha fonda je generiranje prihoda pri ulaganju u dionice američkog tržišta dionica.
2. „Europa”. Glavna strategija fonda je generiranje prihoda pri ulaganju u dionice tržišta dionica europskih zemalja.
3. "Tržišta u razvoju". Glavna svrha fonda je ostvarivanje prihoda pri ulaganju u dionice zemalja u razvoju.
4. „Biotehnologija”. Svrha uzajamnog fonda je ostvarivanje dobiti pri dugoročnom ulaganju u dionice poduzeća u biotehnološkom sektoru.
5. „Zlato”. Sredstva se ulažu u indeksni fond, koji ponavlja dinamiku cijene zlata.

Uvjeti za ulaganje u fondove:

1. Minimalni iznos ulaganja za prvu kupnju dionica na vašem računu, mobilnu aplikaciju - od tisuću rubalja, au uredu - od petnaest tisuća rubalja.
2. Pri kupnji udjela naplaćuje se naknada od jedan posto pri ulaganju do tri milijuna rubalja i pola posto pri ulaganju više od tri milijuna.
3. Pri otkupu udjela naplaćuje se naknada od dva posto pri ulaganju do šest mjeseci, u iznosu od jedan posto pri ulaganju od šest mjeseci do dvije godine, nula posto pri ulaganju od dvije godine.

Najprofitabilniji investicijski fondovi

Ocjena uzajamnih fondova Sberbank po profitabilnosti tijekom protekle godine identificirala je dva lidera koji čine dvadeset najprofitabilnijih investicijskih fondova:

1. "Sberbank - Globalni internet". Prosječni prinos je 38,78 posto. Profitabilnost uzajamnog fonda "Sberbank" za 2017. godinu iznosila je 40,37 posto.
2. "Sberbank - financijski sektor". Prinos je bio 23,65 posto.

rezultati

Profitabilnost investicijskih fondova Sberbanke u 2017. godini pokazala je profitabilnost ulaganja sredstava privatnih investitora u investicijske fondove. Prinos je relativno viši od dobiti od plasiranja sredstava na depozite. Da, postoje rizici, ali su proporcionalni s primljenim prihodima.