Goldman Sachs: sve o banci

Goldman Sachs je jedna od četiri banke u Americi danas koje su među najvećim. U početku, od svog osnutka (1869.), ova organizacija se bavila samo trgovinom na burzi. Međutim, u 20. stoljeću, zbog promjene vodstva, Goldman Sachs je postao investicijska banka.

Sve ove godine postojanja ova financijska institucija radila je što je moguće više. O tome svjedoči i činjenica da se za razdoblje od 1869. do danas ovdje promijenilo samo desetak. izvršni direktori.

početak

Pozadina nastanka jedne od najvećih banaka u Americi počela je 1848. godine. U tom razdoblju počeli su sukobi u Njemačkoj, što je rezultiralo žrtvama. Ta je situacija bila početak revolucije. Mnogi ljudi u Njemačkoj bili su suočeni s izborom. Uzmi ove događaje ili odlazi? 27-godišnji Markus Goldman odlučio je da traži sreću u inozemstvu.

U Americi je počeo raditi kao prodavač. A zahvaljujući njegovom stisku, Marcus se uspio smjestiti u Philadelphiji, otvarajući trgovinu odjećom. Nakon toga je uredio svoj osobni život. Njegova je izabrana djevojka Bertha, koja je došla u Ameriku iz Bavarske. Zanimljivo, njeno prezime je također Goldman.

Obitelj je živjela sretno. Godine 1860. par je odrastao već s petoro djece. Goldman je kupio nekretninu, ali je oduvijek sanjao o tome da se i sam shvati kao poduzetnik.
Zato se 1869. preselio u New York i počeo se baviti vrijednosnim papirima. Po njegovom mišljenju, ovaj posao je najviše obećavao. Marcus je otvorio brokersku kuću. Još nije bila tvrtka Goldman Sachs. Broker koji je došao u Ameriku iz Njemačke sve do 1882. radio je bez partnera.
Marcusovi prvi klijenti bili su zlatari. Ostavili su mu vrijednosne papire, koji su bili mjenice njihovih klijenata. Poslovi ureda bili su vrlo uspješni. Goldman je čak uspio dobiti godišnji prihod od četvrt milijuna dolara.

Stvaranje tvrtke

Marcus je bio ponosan na svoj rad, ali je uvijek sanjao o potpori pouzdanom i dobrom pratiocu. Posao se nastavio širiti, a za 60 godina partner Goldmanu bio je jednostavno potreban.

Konačno, 1882., uspješni broker napravio je svoj konačni izbor. I ta je odluka odredila glavne značajke investicijskog poslovanja ne samo Sjedinjenih Država, već i cijelog svijeta.

Goldmanov partner bio je suprug njegove najmlađe kćeri Louise. A taj izbor nije bio slučajan. Marcus je vidio u zetu Samuela Saxea ne samo vjernog poslovnog suradnika, već i velikog nasljednika. Na njega je Goldman odlučio napustiti svoje poslovanje, koje je kasnije od poslovnog svijeta zvučalo jednostavno kao Tvrtka, to jest, “Tvrtka”. Onda su je zvali "Goldman Sachs". Promet osnovane tvrtke rastao je brzim tempom. I tri godine kasnije, Goldmanov sin Henry i njegov zet Ludwig Dreyfus pridružili su se Marcusu i Samuelu.

Godine 1904. došlo je do promjene u upravljanju tvrtkom. Nakon smrti Marcusa Goldmana, Samuel Sachs bio je na čelu ustanove. Vodio je banku sve do 1929. godine, tj. Do razdoblja kada je u zemlji započeo kolaps ekonomije, nakon čega je uslijedila Velika depresija.

No, na prijelazu stoljeća Goldman Sachs banka smatrala se vrlo snažnim igračem na burzi. Svojim je klijentima ponudio savjetovanje na području preuzimanja i spajanja i upravljanje gotovinom.

Djelatnost banke u razdoblju 1906-1969

Početkom dvadesetog stoljeća Goldman Sachs je počeo igrati vodeću ulogu na novonastalom tržištu IPO-a. Bila je to prva javna ponuda. S vremenom je ova aktivnost (osiguranje) postala pozivna kartica ustanove.

Godine 1906. banka je u to vrijeme provela najveću javnu ponudu. Napravio je početnu pretplatu na opće ponude Sears, Roebuck & Co.

Zanimljivo je da je Goldman Sachs banka koja je aktivno privukla najbolje diplomirane studente koji su diplomirali na elitnim poslovnim sveučilištima kao svojim zaposlenicima. Bio je to novi trend u kadrovskom pristupu. U budućnosti, to je više puta spašavalo instituciju.

Godine 1909. menadžment tvrtke je skrenuo pozornost na mladića - Cindy Weinberg. Jedan od partnera banke uvjerio ga je da nastavi studij na području financija, plaćajući obrazovanje za momka na sveučilištima u Kolumbiji i New Yorku.

Nakon što je diplomirala na sveučilištu, Cindy je pokazala izvanredne sposobnosti u investicijskom poslovanju. Godine 1927. postao je partner tvrtke, a tri godine kasnije - voditelj.

Weinberg je vodio banku koja mu je povjerena 39 godina. On je ograničio aktivne aktivnosti razmjene i prešao na investicijsko bankarstvo. Tijekom Weinbergovog vodstva, tvrtka je organizirala nekoliko novih odjela koji su radili na arbitražnim poslovima, općinskim obveznicama i financijskoj analizi.

Godine 1950. u banci se uzdigla nova zvijezda. Bila je Gus Levy. Gurnuo je Weinberga natrag i formirao sadašnju i agresivnu filozofiju tvrtke.

Internetski balon

Otada je prošlo oko sedamdeset godina. Svijet se radikalno promijenio. Brodovi su počeli letjeti preko oceana, letovi u svemir bili su prava pobjeda za čovječanstvo, a na stolovima korisnika pojavila se mala kutija s monitorom i tipkovnicom. Na mnogo načina, puls i ritam života zemljana promijenio je internet.

Postignuća čovječanstva odražavaju se na tržištu dionica u razdoblju od 1996. do 2002. godine. Tu su internetizacija i kompjuterizacija pronašli neobičan odraz u obliku mjehurića dot-com. Goldman Sachs nije ostao izvan tog procesa. Banka je postala prvi osiguravatelj koji je sudjelovao u povlačenju high-tech tvrtki na burzi. Očigledan uspjeh u ovom pitanju može se smatrati suradnjom s Microsoftom, kao is Yahoo-om.

Međutim, bilo je i drugih primjera. Tako je trećina takvih tvrtki tijekom IPO-a imala očite gubitke. Unatoč tome, banka je donijela gotovo pedeset dotcom pretplata. Među njima su bili oni koji će u bliskoj budućnosti sigurno uspjeti. Stručnjaci tvrtke stalno su smanjivali zahtjeve za profitabilnošću dot-comova. Uskoro je to pitanje prestalo rasti.

Tijekom tog razdoblja banka je radila kao tvornica ambalaže. Uzeo je lijep omot i omotao ga u novu. Takvi su proizvodi počeli prasnuti, jer javnost nije sumnjala da je banka promijenila pravila igre. Počeo je pokazivati ​​sporazum u svjetlu koje je bilo korisno samo njemu i nije prenijelo sve informacije investitoru. Prosječna cijena takvih dionica, koja je plasirana preko Goldman Sachsa, bila je gotovo četiri puta veća od cijene ponude.

Uvid onih koji su uložili novac došao je sredinom ožujka 2002. Tada je indeks NASDAQ Composite pao za 11%. Od studenog iste godine, ta je brojka pala za gotovo polovicu. Prema nekim stručnjacima, gubitak investitora iznosio je 5 trilijuna dolara.

Banka "Goldman Sachs" izašla je, kako kažu, neozlijeđena. Uostalom, on je "samo ponudio" dionice, zarađujući za to proviziju. Međutim, rezultat nije bio baš lijep. Činjenice o mitu pojavile su se na vrhovima koji su promicali internetske tvrtke.

Američka hipoteka

Osoba koja sanja da sigurno uloži svoj novac, svakako je zaustavila oči na stanu ili kući u SAD-u koja bi se nalazila na Floridi ili Kaliforniji. Kako se dijamanti, zlato, pa čak i umjetnička djela mogu usporediti s njima? Mnogi ljudi vjeruju. Banka Golman Sachs također je to shvatila pretvarajući teoretsku mogućnost u još jedan mjehurić sapuna. Varao se 2006. godine.

Lanac je bio vrlo jednostavan. Banka izdaje ogroman iznos hipotekarnih kredita. Pod njima su izdane sintetičke obveznice CDO. Kupcima su otpremljeni u "tonama". Glavni kupci bili su lakoverne osiguravajuće tvrtke i mirovinski fondovi. Istodobno, banka je svojim klijentima preporučila kupnju "ultra-pouzdanih" vrijednosnih papira, stavljajući ih protiv hipoteke.

I onda je došao 2007. Netko prvi nije platio hipotekarne doprinose. Iza njega pojavio se drugi, treći itd. Bilo je to vrijeme kada je super-pouzdano tržište "američkog sna" doživjelo potpuni kolaps. Zajedno s njim propali su i CDO tržišta.

Posljedice svih tih akcija bile su strašne. U zemlji se pojavljuju čitave četvrti i četvrti, na čijem se području grade kuće duhova. U 2007, blizu stotinu hipoteka agencije. Neki od njih su čak nacionalizirani.

Savezni proračun potrošio je 7 trilijuna dolara za suzbijanje krize.
Što se tiče same banke, uspjela je preživjeti, iako mu u ovoj situaciji nije bilo lako. Dionice Goldman Sachsa pale su za 13%. Međutim, tvrtka je preživjela. Situacija se morala prilagoditi američkim proračunom. Inicijator ovoga bio je aktualni ministar financija Henry Paulson, koji je do njegovog stupanja na tu dužnost bio prva osoba tvrtke.

Naftne budućnosti

Nakon sljedećeg pucanja mjehurića, financijeri su počeli tražiti zamjenu za njega. Bilo da to netko voli ili ne, takvi mjehurići ili vozači vrlo su važna i čak sastavni dio valutnog, robnog i tržišta dionica. I ovdje je glavna stvar predvidjeti razvoj događaja i biti među prvima koji će dobiti maksimalni iznos profita.

Sljedeća je prognoza Goldman Sachsa za naftu. Umjetno uzdrmati takvo globalno tržište na kojem se provodi crno zlato vrlo teško. Igrači koji su na razini tvrtke, to je nemoguće. U nedostatku ozbiljnih problema u svijetu koji bi mogli pridonijeti naglom smanjenju proizvodnja nafte mjehurić se nije napuhao. A onda su počeli "napadi na crno zlato", na popisu na kojem su glavni ideolozi bili Goldman Sachs. Tvrtka je postigla uklanjanje ograničenja strogog reguliranja robnih terminskih ugovora. Kasnije su i druge tvrtke - operatori tržišta ročnica - dobile takve dozvole.

A onda su prognoze počele periodično zvučati. Goldman Sachs govorio je o porastu cijena nafte. Tako je 2006. godine jedan od stručnjaka tvrtke proširio mišljenje da bi krivnja za povećanje vrijednosti "crnog zlata" mogla biti ljubav Amerikanaca za SUV-ove.

Takve prognoze izradio je Goldman Sachs kako bi osigurao pravu invaziju na naftno polje. U roku od pet godina (od 2003. do 2008.), obujam ovog tržišta porastao je gotovo 24 puta. U 2006. godini promet je iznosio 27 puta. Tek nakon toga nafta je stigla do krajnjeg potrošača.

Gotovo sedamdeset pet posto ukupnog broja ročnica kontrolirano je od strane špekulanata. Ako ovu figuru prevedemo u komercijalni izraz, to će biti gotovo milijardu barela. I to je znatno premašilo sve savezne i komercijalne strateške rezerve Amerike.

Tko je sve te ugovore kupio od banke? Da, isti mirovinski fondovi i osiguravatelji koji su se već spalili na hipotekarnim kreditima.

U početku je tečaj naglo rastao. 11. srpnja 2008. bačva je počela koštati 147 dolara. Nakon što je uslijedio kolaps. U prosincu su za istu bačvu dali samo 36 dolara. Među žrtvama su bili mali ulagači, koji su postali umirovljenici i klijenti investicijskih fondova. No, sve te negativne posljedice utjecale su ne samo na izravne, već i na posredovane igrače na tržištu dionica. Skoro stotinu milijuna ljudi živi u zemljama trećeg svijeta bili su na rubu gladi zbog porasta cijena hrane povezanih s rastom cijena "crnog zlata".

Unutarnja struktura banke

Danas je Goldman Sachs Rockefeller u financijskom sektoru. Njegova tržišna kapitalizacija procjenjuje se na 89 milijardi dolara.

Banka ima tri ključne divizije koje djeluju u investicijskom bankarstvu, trgovanju na burzi, te upravljaju vrijednosnim papirima i imovinom. Aktivnosti prve od njih donijele su najpopularniju tvrtku. Međutim, najveći od tri segmenta je jedinica za trgovanje na burzi.

Aktivnost u Rusiji

Goldman Sachs LLC otvorio je svoju podružnicu u našoj zemlji. To se dogodilo 2006. Što poduzeće radi? Goldman Sachs LLC je banka koja:

- upravlja vrijednosnim papirima;
- savjetovanje o poslovnim pitanjima;
- obavlja mjenjačke poslove s vrijednosnim papirima;
- upravlja holding društvima;
- vodi aktivnosti depozitorija;
- daje industrijske zajmove;
- obavlja financijsko posredovanje.

Zašto ste došli do nas "Goldman Sachs"? Rusija je rado prihvatila ovu najveću investicijsku banku. Odluka o otvaranju svoje podružnice u Ruskoj Federaciji bila je ideja domaćih regulatora tržišta dionica. Vlasti trebaju tvrtke poput Goldman Sachsa. Moskva se boji da će se inače većina ruskih izdavatelja preseliti u London ili čak daleko.

Danas je najveća američka financijska institucija najnaprednija u svijetu. Imati podružnicu u svojoj zemlji je vrlo prestižno. Međutim, ovo nam nije prvi dolazak tvrtke Goldman Sachs. Rusija je ovu banku uzela još 90-ih godina prošlog stoljeća. Međutim, 1998. godine njegove su se aktivnosti smanjile zbog izbijanja krize.

Prema riječima stručnjaka, rad na području Rusije najveće svjetske banke govori o zrelosti i formiranju domaćeg financijskog tržišta.

Preporuke investitorima

Stručnjaci Banke stalno analiziraju trenutnu financijsku situaciju u svijetu. Zanimljiva prognoza "Goldman Sachs" rublje. Ova poznata američka investicijska banka preporučila je da potencijalni investitori ulažu rusku valutu u meksički pezo. Prema mišljenju stručnjaka, te monetarne jedinice svakako bi trebale ojačati.

Analitičari investicijskih banaka vjeruju da je ulaganje u valutu tako cvateće zemlje poput Rusije vrlo profitabilan događaj. To je zbog njihovih predviđanja u stabilizaciji gospodarstva zemlje.

Posao

Rad u banci koja se bavi investicijskim aktivnostima privlači ne samo muškarce, već i žene. Goldman Sachs posvećuje veliku pozornost svom osoblju. Istodobno, tvrtka nastoji stvoriti jednake uvjete za zaposlenike oba spola.

Koja su slobodna radna mjesta koja nudi Goldman Sachs (Moskva)? U svom uredu, otvoren u ruskom glavnom gradu, postoje sve podjele ove financijske institucije. Zato je rad u Goldman Sachsu odličan izbor za početak financijske karijere. Novi zaposlenici se zapošljavaju u:

- analitičko upravljanje;
- odjel za investicijsko bankarstvo;
- Odjel za prodaju vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata;
- financijska i operativna podjela;
- ogranak posvećen istraživanju posebnih projekata;
- upravljanje usklađenošću;
- Odjel za rad s osobljem.

Sve aktivnosti banke usmjerene su na ostvarivanje interesa zaposlenika. Primjerice, svaki od njih ima pravo promijeniti profesionalno zanimanje svoje djelatnosti, početi raditi u drugom odjelu unutar granica svoje regije ili čak u drugoj zemlji. Da biste to učinili, samo pronađite otvorenu poziciju. Njihov popis nalazi se na internim stranicama tvrtke Goldman Sachs. Poslovi se mogu uzeti samo oni koji su pokazali izvrsne rezultate u obavljanju svojih dužnosti.

Zanimljivo je da tvrtka organizira šestotjedne treninge u New Yorku. Prvu godinu posjećuju analitičari koji rade u tvrtki. Glavna pitanja treninga su najfunkcionalnije stvari. Njihov popis uključuje financije i njihovo modeliranje, kao i stjecanje analitičkih vještina.

Tvrtka također provodi različite prakse. Ovo proljeće, ljeto i drugi trening, koji ima različito trajanje. Svatko tko je došao na posao u Golden Sachs treba zapamtiti da neće morati prebacivati ​​papire s jednog mjesta na drugo. Postajući zaposlenik tvrtke, osoba počinje upravljati vlastitim poslovanjem, noseći za njega određeni dio odgovornosti.

U pravilu, stažisti počinju obavljati svoje prve transakcije u roku od jednog do tri mjeseca. To je uobičajena praksa tvrtke. Koliko će brzo osoba biti povjerena u svoj posao ovisit će samo o njemu.

Međutim, treba se prisjetiti da je, prema statistikama, rad u Goldman Saxu osiguran samo za tri do četiri posto velikog broja ljudi koji su došli na slobodno radno mjesto. Kako bi postali zaposlenik ove najveće banke, nije dovoljno smatrati se najboljim na sveučilištu, na tečaju ili na poslu u prethodnoj banci. Svake godine u jednoj od najvećih investicijskih institucija od kandidata za upražnjena radna mjesta prima više od desetak tisuća biografija. Zato tvrtka čini najstrožiju selekciju, koja se, prije svega, provodi među diplomantima financijskih sveučilišta. Ali ako ste uspjeli dobiti intervju, morat ćete se ozbiljno pripremiti za njega. To će omogućiti tvrtki da dokaže da vas treba.

Prije svega, kandidat će morati ispuniti online prijavnicu. Tek nakon toga imat će dvije faze intervjuiranja i testiranja. Obično traje tri do četiri dana.

Priprema za intervju uključuje unaprijed napisanu priču o sebi. Trebao bi odražavati studiju, projekte, znanstvene aktivnosti i druge aktivnosti. Također, kandidat za upražnjeno mjesto trebao bi biti svjestan najnovijih tržišnih vijesti. Pozitivna će se ocjena dati ako postoje saznanja o promjenama na tržištu dionica, svijesti o događajima na mikro razini i globalnim financijskim procesima. Naravno, morate biti svjesni burzovnih kotacija, koje se odvijaju na dan intervjua. Glavna svrha takvog razgovora leži u razumijevanju da li se možete smjestiti u tim i imate li dovoljnu razinu motivacije za rad prema najvišim standardima tvrtke.